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O assessor de investimentos surgiu para revolucionar o mercado e mudar a cultura de investimento do brasileiro, um profissional autônomo que atua com foco na entrega de um serviço diferenciado para seus clientes e na construção de um relacionamento duradouro.
Esse profissional tem como principais atividades:
- Demonstrar quais são as maiores oportunidades em investimentos;
- Orientar seus clientes sobre os diversos cenários econômicos que o mercado pode apresentar;
- Monitorar o andamento de seus investimentos.
Em outras palavras, o assessor de investimento é um especialista ideal para cuidar da saúde financeira da sua carteira de investimentos e estar presente com você, nos melhores ou piores momentos.
Diante de um momento inédito na história da economia brasileira, nunca foi tão grande a necessidade de se possuir um plano de investimento adequado aos padrões mundiais (adotado pelos países desenvolvidos) e de ter especialistas de sua confiança para auxiliar em todo o processo.
O cenário está composto por:
- Baixa dos juros da economia;
- Migração acentuada de pessoas para o investimento em ativos de maior risco;
- O grande desenvolvimento estrutural que o cenário financeiro brasileiro vem trazendo;
- Uma gama surpreendente de novas oportunidades para os investidores;
- Acontecimentos que aos poucos já estão mudando a forma como mercado atuava nas últimas décadas.
Segundo o artigo da Exame, os investidores de Alta Renda tentam se adaptar à era dos Juros Baixos, vendo que a queda dos juros não é positiva.
O assessor de investimentos já vem a bastante tempo mostrando que seu serviço é o mais qualificado para informar os investidores sobre tudo que eles precisam saber em relação aos ativos presentes no mercado e ajudá-los a tomar as melhores decisões. A tendência é que, nos próximos anos, esse serviço passe a se tornar ainda mais aprimorado e traga mais benefícios para os que aderirem ao modelo de assessoria de investimentos.
Para provar esse ponto, apresentarei para você 5 motivos para você possuir um assessor de investimentos e ter uma experiência financeira de excelência.
- O Assessor não é funcionário, é empresário
- Exerce um serviço verdadeiramente personalizado
- Segue um modelo mundial de sucesso
- Dá mais tempo para o que realmente importa
- Possui custo ZERO
1. O Assessor não é funcionário, é empresário
Diferentemente de outras profissões do mercado, as quais os colaboradores recebem salários fixos e bonificações em caso de cumprimento de metas institucionais seguindo fielmente os ordenamentos de suas empresas contratantes, o assessor de investimento trabalha num modelo societário, o qual ele é detentor de uma parcela do negócio em que ele atua.
Portanto, o assessor, que presta os seus serviços por meio de escritórios credenciados às principais instituições financeiras do país, acaba atuando com uma mentalidade empreendedora, agindo como dono do seu próprio negócio.
Mas qual é a diferença prática desse tipo de mentalidade para o cliente final?
Quem possui a mentalidade de empreendedor não está subordinado a interesses institucionais e atua sempre com foco na qualidade de seu trabalho, pois caso o assessor não consiga a entregar algo que agregue um valor diferenciado, seus clientes não terão motivos para permanecer com seus serviços.
A constante busca pelo diferencial e pelo encantamento dos clientes em relação às suas atividades é o que move todos os empreendedores para alcançar o sucesso em suas carreiras, com o assessor de investimento não poderia ser diferente.
A maioria dos brasileiros que investem no mercado ainda tem o costume de utilizar o serviço de gerentes bancários que, na maioria das vezes, não detém um bom preparo técnico necessário para prestar um serviço de qualidade, possuem um número excessiva de contas para cuidar e são constantemente intimados a bater metas de vendas a todo custo. Uma realidade que já existe a muitos anos e que deve ser mudada.
O assessor de investimentos não possui o foco na de produtos financeiros, sua principal preocupação está na construção de um relacionamento que vise o bem-estar de seus clientes.
2. Exerce um serviço verdadeiramente personalizado
No início de um relacionamento com os seus clientes, o assessor de investimentos tenta observar, em primeiro lugar, qual é a sua situação atual de sua carteira, seus objetivos com relação aos investimentos e qual é o seu perfil de investidor.
Como já mencionado no meu artigo “Como organizar a vida financeira em 10 passos”, não existe melhor investimento, existe o melhor investimento para você. Todo investidor possui uma necessidade específica, que exigirá um planejamento diferenciado, portanto é papel do assessor identificar qual é o perfil de investimentos de cada um dos seus clientes e elaborar a melhor estratégia para que eles conquistem seus objetivos.
Para isso é importante que o assessor de investimento conheça profundamente sobre as necessidades e desejos seus clientes, assim ele consegue personalizar a montagem das estratégias de investimento e a forma de como ele poderá efetuar o seu acompanhamento.
Os maiores assessores do mercado atual costumam cuidar de carteiras de investimento de no máximo 120 clientes, esse padrão serve exatamente para que esses profissionais possam dar toda a atenção devida, sem perder a qualidade de seus serviços.
3. Segue um modelo de sucesso mundial
Nos países desenvolvidos a figura do assessor de investimento independente já se mostra muito mais presente no dia-a-dia dos seus investidores, participando de mercados mais amplos e dinâmicos em relação ao Brasil.
Nos EUA, o maior mercado de investimentos do mundo, a figura do assessor (Financial Advisory) ocupa o terceiro lugar entre as maiores profissões disponíveis, contando com um contingente de mais de 1,3 milhão de profissionais no mercado e com uma estimativa de crescimento de 32% até o final dessa década, segundo o Departamento de Trabalho dos EUA.
No Brasil a quantidade de profissionais dessa área por enquanto se encontra abaixo de 10 mil, e o número de pessoas que está alocado em ativos de péssima qualidade ainda é muito grande.
Enquanto muitos países já possuem um sistema financeiro mais maduro e com uma forte cultura de investimento, o Brasil ainda permanece muito atrasado nesse aspecto. O potencial desse mercado é imenso e a tendência para o seu aumento é evidente, como podemos ver no gráfico abaixo:
Como podemos ver, o resto do mundo tradicionalmente aplica seus investimentos em corporações financeiras independentes e utilizam o sistema bancário para fins de depósito de patrimônio com uso recorrente. O estrangeiro não considera os bancos como o melhor lugar para investir o seu dinheiro, pois sabe que existem outras instituições com melhores oportunidades e melhor expertise nesse segmento.
No Brasil, esse cenário está começando a mudar, o brasileiro já está tirando suas aplicações dos bancos para migrar para instituições com foco em investimentos. O Assessor de Investimentos está assumindo o seu papel como protagonista dessa mudança.
Segundo a Infomoney, a Bolsa se prepara para crescimento de até 30 vezes e mercado vai precisar de profissionais.
4. Oferece mais tempo para o que realmente importa
Todos nós precisamos de um bom planejamento de investimento, independente de qual seja o estado financeiro, pois a geração de renda constante por meio da construção de uma boa carteira sempre oferece maior liberdade financeira e, consequentemente, melhor qualidade de vida.
Ninguém deve trabalhar para ganhar dinheiro, devemos trabalhar para alcançar objetivos e conquistar nossos sonhos. Ou seja, o dinheiro sempre deve ser tratado como um meio, não como um fim em si próprio.
Ninguém é obrigado a ser especialista em investimentos e passar boa parte das suas horas estudando sobre as melhores oportunidades do mercado. Esse é o papel do assessor de investimentos, um profissional que cuida da geração de riquezas do seu patrimônio e te dá mais tempo para fazer aquilo que você ama ou estar com as pessoas que mais valoriza na sua vida.
Possuindo um assessor competente que te traga confiança, você consegue um suporte valioso para otimizar o seu dia e gerar valor. Caso você tenha outra vocação que exija muito de seu tempo, seu assessor poderá se encabeçar de organizar suas aplicações.
Por outro lado, se você já tem experiência no mercado de investimentos e é mais ativo durante as operações, serviço de assessoria pode te oferecer um complemento valioso também.
Ou seja, além da assessoria de investimentos possibilitar a geração de melhores resultados em relação aos seus investimentos, esse serviço também te oferece o maior ativo que todos nós podemos ter: Tempo.
5. Possui custo ZERO
Todos esses benefícios mostrados anteriormente ao longo de artigo estarão disponíveis para aqueles que almejam obter novas fontes de renda, organização financeira ou, mais precisamente, a liberdade financeira. Além disso, essas oportunidades estão presentes sem nenhum custo.
Você já deve estar se perguntando: Então, o assessor trabalha de graça?
Os assessores de investimento são remunerados a partir de repasses encaminhados pela instituição das quais estão vinculados sobre os ativos financeiros distribuídos aos clientes, portanto entre investidor direto pelas plataformas das corretoras ou bancos e buscar a orientação de um assessor especializado o custo é o mesmo: ZERO.
Sendo assim, vou dar um exemplo prático para facilitar: “Ao analisar a carteira atual e o perfil de um novo cliente, o assessor faz uma proposta de investimento que inclui a aplicação em fundos de investimento que estão presentes na sua plataforma operacional (Exemplo: XP Investimentos).
Quando o cliente aceita as sugestões do seu assessor ou opera por conta própria no sistema, isso acaba gerando um percentual de remuneração que é encaminhado ao assessor pela instituição na qual ele possui contratado.
Em resumo, assessor ganha através da venda de produtos financeiros aos seus clientes.
Você deve estar pensando nesse momento: Então caso eu venha a ter um assessor, ele terá mais inclinação a me sugerir aplicações em ativos que geram mais remuneração para ele. O que me garante que ele irá se preocupar mais com os meus interesses, ao invés de atender aos próprios?
Como já citado anteriormente, o principal valor que o assessor de investimentos pode gerar para seus clientes, e para si próprio, é a construção de um relacionamento forte pautado na transparência e na confiança. Para se obter esse tipo relação, o assessor deve manter a integridade de sua função e ter em mente que os maiores ganhos são obtidos a longo prazo de forma honesta.
Um trabalho bem feito gera mais confiança, dessa forma gerando mais oportunidades de negócios para o assessor e melhor experiência aos clientes. Esses são os valores que esse mercado fomenta.
Conclusão
Portanto, quando procurar por um assessor, busque aquele que tenha expertise no seu trabalho e que carregue consigo esses valores.
A assessoria de investimentos está aqui para trazer o que há de melhor sobre o mercado financeiro. Ou seja, proporcionar uma grande experiência durante sua jornada no mundo dos investimentos.
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